Денежные потоки (cash flow) — движение денежных средств предприятия, учитывающее все поступления денежных средств и платежи. Предлагаемый алгоритм работы с денежными потоками может быть таким:

1. Подготовьте перечень счетов и касс компании.

2. Пометьте, для чего существуют каждый из счетов, какие операции по ним проходят:
— текущие платежи,
— погашение кредитов,
— расчеты с конкретным контрагентом,
— и так далее.

3. В компании должен быть налажен процесс финансового планирования и принятия решения о платежах:
— периодичность платежей (ежедневно, в конкретные дни недели),
— лицо, принимающее решение о необходимости платежей (каждый ли платеж утверждает генеральный директор или есть или лица, которые могут это делать).

4. Планируйте перераспределение денежных средств с целью обеспечения непрерывной работы компании и исключения кассовых разрывов.

Для чего необходимо управлять денежными потоками? Для того, чтобы снизить зависимость компании от внешних источников привлечения денежных средств, и обеспечить ее устойчивый рост.

Сделайте шаг к решению ваших задач